Quitação de Múltiplas Contas¶
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O que é¶
Quitação de Múltiplas Contas é a ferramenta para quitar vários títulos de Contas a Receber e/ou Contas a Pagar de uma só vez, sem precisar abrir cada título individualmente. Também é o módulo que processa o retorno bancário (arquivo magnético), quitando automaticamente os boletos liquidados pelo banco. Além disso, oferece conciliação de cartões e renegociação de dívidas.
Como acessar¶
No menu principal, clique em Financeiro → Quitação de Múltiplas Contas.
Onde impacta o sistema¶
- Tabelas
CTARECEBeCTAPAGAR— saldos atualizados após quitação - Tabelas
RECEBBANCOS,PAGTOCAIXA,PAGTOCAIXA— parcelas geradas pela quitação em lote - Tabela
MOVMBANCO— movimento bancário gerado para cada quitação via conta corrente - Tabela
MOVMCAIXA— movimento de caixa gerado para quitações via caixa - A quitação em lote respeita as mesmas regras de validação do Contas a Receber e Contas a Pagar individuais
Como quitar vários títulos manualmente (aba Manual)¶
- Na tela inicial, localize o Cliente ou Fornecedor que deseja quitar. Use o campo de pesquisa e o botão
F3ao lado para buscar. - Os títulos em aberto daquele cliente/fornecedor são carregados no grid automaticamente.
- Use o filtro lateral (Todos / Recebimentos / Pagamentos) para exibir apenas o tipo desejado.
- No grid, ajuste os valores de cada título se necessário:
- Valor Parcela — quanto será quitado neste lote (pode ser menor que o saldo)
- Juros — acréscimo por atraso
- Desconto — desconto concedido
- Para calcular juros automaticamente, informe a taxa no campo Juros ao Dia e clique em Juros. O sistema calcula com base nos dias em atraso a partir de
DIASJUROSnos parâmetros. - Para aplicar desconto geral em lote, informe percentual ou valor nos campos do grupo Descontos e clique em Aplicar Desconto.
- Informe a Data de Quitação.
- Informe a Conta Corrente para quitação bancária, ou deixe em branco para quitação via caixa/outras formas.
- Clique em Gerar Quitação.
- O sistema gera os lançamentos e habilita o botão Recibo para impressão.
O sistema valida: valor do desconto não pode ser maior que o valor da parcela. Se for, exibe: "Valor do desconto maior que o valor da Parcela" Se nenhuma forma de pagamento for informada e a conta corrente estiver vazia, o sistema abre automaticamente a tela de seleção de pagamento antes de prosseguir.
Como processar retorno bancário (aba Arquivo)¶
Esta aba é usada para quitar títulos automaticamente a partir do arquivo de retorno enviado pelo banco.
- Clique na aba Arquivo.
- No campo Arquivo, clique no botão de pasta e selecione o arquivo de retorno bancário (formato CNAB 240 ou 400 conforme o banco).
- Selecione a Conta Corrente (
edCtaCorr2) que corresponde ao banco do arquivo. - Configure as opções de tarifa se necessário (Categoria/Subcategoria de tarifas bancárias).
- Clique em Importar. O sistema lê o arquivo e exibe no campo de log as operações identificadas:
- Títulos quitados (ocorrência de liquidação)
- Títulos com desconto concedido pelo banco
- Títulos protestados, baixados, devolvidos etc.
- Revise o log exibido.
- Clique em Efetuar Quitação para confirmar e gravar as baixas.
Para arquivos do tipo "Pagamento Confirmado" (campo 14 = 'A', campo 231 = '00'), o sistema localiza o título pelo Nosso Número (
CP_NOSSONRO). Se não encontrar, registra no log: "Nao Encontrado = Nosso Numero: [xxx]" Arquivo inválido ou de banco diferente do selecionado gera: "Arquivo a importar não é arquivo de Retorno. Verifique" ou "Arquivo a importar nao é do Banco Selecionado"
Campos desta tela¶
Aba: Manual — Grupo de Seleção¶
| Campo | O que é | Observações |
|---|---|---|
| Cliente/Fornecedor | Código do cliente ou fornecedor | Campo de pesquisa; F3 para buscar. Tipo R (Recebimento) ou P (Pagamento) |
| Filtro | Tipo de título a exibir | Radio: Todos / Recebimentos / Pagamentos |
| Data de Quitação | Data em que a quitação será registrada | obrigatório |
| Juros ao Dia | Taxa de juros diária para cálculo automático | aplicado sobre os dias em atraso após carência DIASJUROS |
Aba: Manual — Grid de Títulos¶
| Campo | O que é | Observações |
|---|---|---|
| Nome | Nome do cliente/fornecedor | exibido no grid |
| Documento | Número do documento do título | |
| Vencimento | Data de vencimento do título | |
| Valor | Valor original do título | |
| Saldo | Saldo em aberto | |
| Valor Parcela | Valor a ser quitado neste lote | editável; padrão = saldo |
| Juros | Valor de juros calculado ou informado | |
| Desconto | Desconto a conceder | não pode ser maior que VL_PARC |
| Multa | Valor de multa por atraso | |
| Data Pagamento | Data de pagamento individual do título | |
| Tipo | R (Recebimento) ou P (Pagamento) | |
| Nosso Nro. | Nosso número do boleto |
Aba: Manual — Grupo de Quitação¶
| Campo | O que é | Observações |
|---|---|---|
| Conta Corrente | Conta corrente para lançamento bancário | se informada, a quitação vai para MOVMBANCO; se vazia, usa forma de pagamento alternativa |
| Nro. do Documento | Número do documento/recibo da quitação | |
| % Desconto Total | Percentual de desconto a aplicar em lote | |
| Valor Desconto Total | Valor de desconto a aplicar em lote | |
| Recibo Unificado | Imprime um único recibo para todos os títulos | checkbox |
| Multa | Campo para informar multa individualmente no grid |
Aba: Arquivo¶
| Campo | O que é | Observações |
|---|---|---|
| Arquivo | Caminho do arquivo de retorno bancário | abre pelo botão pasta |
| Conta Corrente | Conta corrente do banco do arquivo | obrigatório |
| Categoria / Subcategoria | Categoria para lançamento das tarifas bancárias | |
| Data de Quitação | Data para registrar as baixas importadas | |
| Juros ao Dia | Taxa de juros para títulos em atraso no retorno |
Aba: Recibos¶
| Campo | O que é | Observações |
|---|---|---|
| Nro. Recibo | Número do recibo a reimprimir | busca no histórico |
| Valor | Valor do recibo selecionado |
Regras e comportamentos do sistema¶
- Juros calculados automaticamente: ao clicar em Juros, o sistema usa a fórmula
Saldo × (Dias em atraso × Taxa diária) / 100, onde os dias são contados a partir do vencimento somado ao parâmetroDIASJUROS(carência). Se a data de quitação não ultrapassar a carência, nenhum juros é gerado. - Desconto maior que parcela: se o desconto informado for maior que o valor da parcela, exibe "Valor do desconto maior que o valor da Parcela" e cancela a quitação.
- Limite de valor: o campo Valor Limite permite restringir o total da quitação. O sistema ajusta automaticamente os valores das parcelas para não ultrapassar o limite, removendo ou reduzindo parcelas conforme necessário, priorizando as últimas.
- Tipo de conta no filtro: o radio de filtro não apenas filtra o grid — ele também determina qual tabela de quitação será utilizada (recebimentos →
CTARECEB/RECEBBANCOS; pagamentos →CTAPAGAR/PAGTOBANCOS). - Pagamentos — restrição por tipo quando "A Pagar": ao selecionar títulos de pagamento (label "A Pagar"), os tipos de pagamento que geram contas a receber (tipos 2, 3 e 7) são automaticamente excluídos da lista de formas disponíveis. Somente formas de débito puro são exibidas.
- Renegociação: o botão Renegociar abre um assistente para substituir os títulos selecionados por novos com novas datas de vencimento. Os títulos originais são marcados como renegociados.
- Outras Ocorrências: o botão Outras Ocorrências exibe os eventos do retorno bancário que não são de quitação (protestos, avisos, devoluções). Cada ocorrência é acumulada com quantidade e valor total para conferência.
- Pagamento via TEF: além de conta corrente, é possível quitar via TEF (cartão). O sistema integra com o ACBrTEFD para processar o pagamento eletrônico antes de gravar a baixa.
- Conciliação de cartões: a aba de conciliação permite importar arquivo CSV de administradoras de cartão. Provedores suportados: B2W, Centauro, Magazine Luiza, Mercado Livre, Shopee/YAPAY, Cielo, Vero, GetNet e Stone. Os registros são conciliados automaticamente com os títulos a receber.
- Arquivo de pagamento a fornecedores: a aba também suporta importação de arquivo de pagamento bancário a fornecedores (CNAB), localizando as contas pelo Nosso Número e registrando a quitação.
- Retorno bancário via API (boleto online): quando a conta corrente está configurada para emitir boletos via API (sem arquivo físico), o sistema consulta os boletos liquidados diretamente na plataforma. A última sincronização é gravada por conta corrente no parâmetro
BoletoAPI.CC<codigo>.UltimaSincronizacao. O matching com o título usa o campoCR_NOSSONROBANCO(Nosso Número banco) — não oCR_NOSSONROpadrão. Consulta até 50 registros por página. - Banrisul: banco 041 (Banrisul) é reconhecido no retorno CNAB como quitado nas ocorrências
06,07,08,15,17,21e30. - Deduplicação de lançamentos bancários: ao gravar movimentos bancários gerados pelo retorno, o sistema verifica duplicidade usando banco, categoria, subcategoria, valor, data e o
CR_CONTROLEda conta a receber (MB_CTRLCTS), evitando lançamentos duplicados para o mesmo título.
Dúvidas frequentes¶
Posso quitar títulos de clientes diferentes de uma vez? Sim, mas somente um cliente/fornecedor por vez. Após quitar e limpar o grid, busque o próximo e repita o processo.
O que acontece se um título não for encontrado no retorno bancário? O sistema registra no log de importação: "Nao Encontrado = Nosso Numero: [xxx]". O título permanece em aberto e deve ser tratado manualmente.
Como reimprimir um recibo já emitido? Use a aba Recibos, informe o número do recibo no campo correspondente e clique em Reimprimir.
Posso cancelar um recibo já emitido? Sim. Na aba Recibos, use o botão Cancelar Recibo. O sistema marca o recibo como cancelado.
O sistema calcula juros em atraso automaticamente?
Sim, ao clicar no botão Juros. Informe a taxa diária no campo Juros ao Dia antes de clicar. O cálculo respeita a carência definida no parâmetro DIASJUROS.
Posso quitar parcialmente vários títulos? Sim. Para cada título no grid, ajuste o campo Valor Parcela para o valor que será pago. O sistema registra a parcela e mantém o saldo restante para futuras quitações.